Capacitación anual en prevención de lavado de activos, en línea.
Curso en línea, a su ritmo, con la parte general de la capacitación anual en prevención del lavado de activos para el personal de sujetos obligados en Perú, Chile y República Dominicana. Lecciones y test gratis; el certificado con su evidencia de formación cuesta USD 29.
- Pague solo si aprueba
- Repita el test sin límite
- Sin cuenta ni suscripción
Pruebe una pregunta del test
Lección 3 · Señales de alerta, operaciones sospechosas y reserva
Un cliente quiere pagar en efectivo una suma muy alta sin explicar de dónde sale y pide que no se anote su nombre. ¿Qué hace usted?
Ver la respuesta
Correcta: D, Anota lo ocurrido y avisa de inmediato al oficial de cumplimiento. Anote los hechos y avise por el canal interno. No le diga que va a reportarlo: está prohibido avisar al cliente. [S1] Leer la lección
6 lecciones, unos 41 minutos.
Cada apartado responde una pregunta del trabajo diario y acaba con un resumen. Después, el test: 25 preguntas, con las del módulo de su país. Se aprueba con 20 aciertos (el 80 %).
- Qué es el lavado de activos y por qué le toca a su negocioEl delito, sus etapas, quiénes son sujetos obligados y qué se espera de cada persona del equipo.
- Conozca a su cliente: debida diligencia y beneficiario finalCómo identificar y verificar a un cliente, quién es el beneficiario final y cuándo hace falta más cuidado.
- Señales de alerta, operaciones sospechosas y reservaCómo reconocer lo que no encaja, a quién avisar, qué guardar y por qué no se le cuenta nada al cliente.
- Registros, oficial de cumplimiento y programa de cumplimientoQué se guarda y por cuánto tiempo, quién es el oficial de cumplimiento, qué contiene el programa y cómo se acredita la capacitación.
- Riesgos emergentes: estafas con IA, deepfakes e identidades sintéticasCómo reconocer una voz clonada, un video falso o una identidad inventada con IA, y qué hacer cuando un cliente o un supuesto jefe le pide algo urgente.
- Las normas de su país: Perú, Chile y República DominicanaLa ley, el supervisor, el organismo que recibe los reportes, los nombres de los reportes y la obligación de capacitar en cada país.
Dentro: 6 lecciones, 49 apartados, 84 preguntas propias con su explicación y 156 datos con su fuente.
Qué pide cada país.
Este curso es la parte general. Cada norma pide además la parte propia de su empresa: su manual, sus riesgos y sus procedimientos, que explica su oficial de cumplimiento. La evidencia de formación trae el espacio para anotarla.
| País | Frecuencia | Quién puede dar la capacitación |
|---|---|---|
| Perú | Al menos una capacitación por año calendario. | Terceros o entidades especializadas, que emiten la constancia; o el oficial de cumplimiento, con declaración jurada y nunca para sí mismo. La norma no pide una lista de proveedores aprobados. |
| Chile | Una vez al año. | La circular no fija quién. En nuestra lectura del texto no aparece una lista de proveedores aprobados ni la exigencia de formación presencial. |
| República Dominicana | Por lo menos una vez al año; el oficial de cumplimiento, un mínimo de doce horas anuales especializadas. | Las normas no fijan una lista de proveedores aprobados. |
Su certificado, en cuanto apruebe.
Escriba su nombre, su empresa y su cargo, pague y descárguelo al momento en PDF: el certificado y la evidencia de formación que su empresa archiva.
Certificado de formación
Prevención del lavado de activos para personal de sujetos obligados
Se certifica que
Nombre Apellido Ejemplo
RUT ***4567*
ha superado el test final del curso online de Aptia Skills (6 lecciones) con 23 de 25 aciertos (mínimo 20).
- Empresa
- Empresa Ejemplo S.A.
- País del módulo nacional
- Chile
- Cargo
- Atención al cliente, ventas o caja
- Tiempo de estudio
- 34 min
- Qué es el lavado de activos y por qué le toca a su negocio
- Conozca a su cliente: debida diligencia y beneficiario final
- Señales de alerta, operaciones sospechosas y reserva
- Registros, oficial de cumplimiento y programa de cumplimiento
- Riesgos emergentes: estafas con IA, deepfakes e identidades sintéticas
- Las normas de su país: Perú, Chile y República Dominicana
Formación anual de personal de sujetos obligados en prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
- Fecha de emisión
- 2 de noviembre de 2026
- Emitido y firmado por
- Aptia Skills · Opus Vault
Lo que incluye su certificado
- Certificado en PDF (A4) con número único. Se descarga al momento, para imprimirlo o enviarlo.
- Evidencia de formación. Página 2: las 6 lecciones con sus minutos y las normas que trata cada una, más el espacio para la sesión propia de su empresa.
- Empresa, país, cargo y tiempo de estudio. Datos de su propia sesión, no cifras inventadas.
- Código QR de comprobación. Su empresa o una autoridad comprueba en un segundo que es auténtico.
- Justificante de compra. Con el precio y lo que aceptó antes de pagar.
USD 29por persona · pago único
Pague solo si ya aprobó. Con tarjeta, Apple Pay o Google Pay. Sin cuenta ni suscripción. Si hay un error nuestro, lo corregimos o le devolvemos el dinero.
Hacer el test y conseguirlo¿Capacita a un equipo? Un pedido, una factura y un enlace para todo el equipo; cuantas más personas, menos cuesta cada certificado (1 a 9: USD 29 · 10 a 24: USD 26 · 25 a 49: USD 23 · 50 o más: USD 20). Certificados para empresas
En corto.
- ¿Este curso reemplaza la capacitación de mi empresa?
- No. Cubre la parte general (qué es el lavado, debida diligencia, señales de alerta, reportes, registros y la norma de su país). Falta la parte propia de su empresa: su manual, sus riesgos y sus procedimientos. La evidencia de formación trae el espacio para anotar esa sesión.
- ¿Cuánto cuesta?
- Las lecciones y el test son gratis. El certificado cuesta USD 29 por persona y solo lo paga quien aprueba y lo quiere.
- ¿Cuánto se tarda?
- Unos 41 minutos de lecciones y unos 15 de test. Se hace desde el móvil, sin cuenta.
- ¿Quién comprueba la capacitación?
- En Perú, la UIF-Perú; en Chile, la UAF; en República Dominicana, la DGII para las actividades no financieras que supervisa. Cada una puede pedir la constancia. Qué constancia se guarda
- ¿Se puede repetir el test?
- Sí, sin límite y gratis. Hasta que apruebe no paga nada.