Fuentes del curso y cómo lo hacemos.

Cómo hacemos el curso

1. Leemos el texto de la norma en el sitio de la autoridad o en el diario del Estado o en la biblioteca del Congreso, no resúmenes de terceros. Si un sitio bloquea la descarga, no lo saltamos: usamos otra copia o dejamos el dato fuera.
2. Guardamos una copia de cada documento, con la fecha y su huella SHA-256, para poder demostrar qué decía.
3. Cada dato lleva su frase literal. Una prueba automática comprueba que la frase está en la copia; si no está, la web no se publica.
4. Las preguntas son nuestras. No copiamos preguntas de ningún examen. Los ejemplos de estafas usan nombres y dominios inventados.
5. Los minutos de lectura se cuentan con el texto real de cada lección, a 180 palabras por minuto.
6. Con ayuda de IA, comprobado frente a las fuentes: redactamos con ayuda de IA y cada dato pasa la comprobación automática de arriba. Si ve un error, escríbanos a hello@aptiaskills.com y lo corregimos.

Qué trata cada lección

Esta tabla es la que acompaña a cada certificado en su evidencia de formación.

Qué somos y qué no somos

Somos un proveedor privado de formación, no un organismo público. Por eso no prometemos que una autoridad acepte este curso ni que una empresa cumpla con solo hacerlo: cada norma pide además la parte propia de la empresa.

Fuentes

Revisadas el 2026-11-02. Las normas de Perú, Chile y República Dominicana se citan solo con lo que dice su texto; lo que no pudimos confirmar está marcado en las páginas de cada país.

1. [S1] Ley N.º 19.913 (Chile) que crea la Unidad de Análisis Financiero y modifica diversas disposiciones en materia de lavado y blanqueo de activos. Biblioteca del Congreso Nacional de Chile (BCN), texto de la ley. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 4483b8aef4f697a2…
   Texto de la ley en la versión de la BCN de 2026-05-30, que incluye el artículo 3 (sujetos obligados), el 5 (registros), el 6 (reserva) y el 7 (sanción).
   https://www.bcn.cl/leychile/consulta/obtxml?opt=7&idNorma=219119
2. [S2] Circular N.º 62 de la UAF de Chile (19 de marzo de 2025): instrucciones generales a los sujetos obligados. Unidad de Análisis Financiero de Chile (UAF). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 52ddbdabbd62a6ad…
   Texto de la circular sin anexos, publicado por la UAF. Entra en vigencia el 1 de junio de 2025 según su cartilla (S3).
   https://www.uaf.cl/media/documentos/Circular_N62.pdf
3. [S3] Cartilla informativa de la Circular N.º 62 (UAF de Chile). Unidad de Análisis Financiero de Chile (UAF). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 72fb330f6596a75a…
   Resumen que publica la UAF para los sujetos obligados.
   https://www.uaf.cl/media/documentos/Cartilla_Circular_62_NdbXfz7.pdf
4. [S4] Publicación del extracto de la Circular N.º 62 de la UAF en el diario de la República de Chile, n.º 44.116 (3 de abril de 2025). Diario de la República de Chile, Ministerio del Interior. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: e62dcbcf433c2cf2…
   Solo el extracto; el texto completo es S2.
   https://www.diariooficial.interior.gob.cl/publicaciones/2025/04/03/44116/01/2628335.pdf
5. [S5] Informe normativo e impacto regulatorio de la Circular N.º 62 (marzo de 2025). Unidad de Análisis Financiero de Chile (UAF). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 10684e0bb188b2a1…
   Explica por qué la UAF no aceptó un oficial de cumplimiento externo a la empresa.
   https://www.uaf.cl/media/documentos/Informe_normativo_e_Impacto_regulatorio.pdf
6. [S6] Resolución SBS N.º 789-2018 (Perú): norma de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para los sujetos obligados bajo supervisión de la UIF-Perú (texto original de 2018). Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú (SBS). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: bd762ac377c0b838…
   Texto original de 2018. Los artículos 20 y 23 fueron cambiados después por S7; en esta página solo se cita del texto original lo que S7 no cambia.
   https://intranet2.sbs.gob.pe/dv_int_cn/1766/v1.0/Adjuntos/789-2018.pdf
7. [S7] Resolución SBS N.º 02351-2023 (Perú): modifica la Resolución SBS N.º 789-2018 (12 de julio de 2023). Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú (SBS); copia en PDF publicada por un estudio jurídico. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: f6e9f4976a38dfd3…
   Copia del texto de la resolución alojada por un estudio jurídico (no es el sitio de la SBS). No se comprobó si hubo cambios posteriores al artículo 20.
   https://cms.law/content/download/662139/file/Resoluci%C3%B3n%20SBS%20N%C2%B0%2002351-2023.pdf
8. [S8] Ley N.º 155-17 contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (República Dominicana, 1 de junio de 2017). Congreso Nacional de la República Dominicana; copia de la Superintendencia de Bancos. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 18c183c1f214ed33…
   Texto de la ley alojado por la Superintendencia de Bancos.
   https://www.sb.gob.do/media/oepagpnr/ley-no-155-17-contra-el-lavado-de-activos-y-el-financiamiento-del-terrorismo.pdf
9. [S9] Norma General N.º 03-2018 de la DGII (República Dominicana): agentes inmobiliarios, empresas constructoras y fiduciarias. Dirección General de Impuestos Internos (DGII). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 5350457e84fd2507…
   Su artículo 10 trata de la capacitación del personal. Las normas 02-2018 (S10) y 04-2018 (S11) dicen lo mismo para otros sectores. La Norma 01-2018 (abogados, notarios y contadores) no pudo descargarse (error 504 del servidor de la DGII).
   https://dgii.gov.do/legislacion/normasGenerales/Documents/Normas%20Sectoriales/Norma03-18.pdf
10. [S10] Norma General N.º 02-2018 de la DGII (República Dominicana): compraventa de vehículos, barcos y aviones. Dirección General de Impuestos Internos (DGII). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 6670d5c868b08a65…
    Su artículo 9 trata de la capacitación del personal.
    https://dgii.gov.do/legislacion/normasGenerales/Documents/Normas%20Sectoriales/Norma02-18.pdf
11. [S11] Norma General N.º 04-2018 de la DGII (República Dominicana): metales preciosos, piedras preciosas, joyas, armas de fuego y casas de empeño. Dirección General de Impuestos Internos (DGII). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 58fd4064a7fe7db8…
    Su artículo 9 trata de la capacitación del personal.
    https://dgii.gov.do/legislacion/normasGenerales/Documents/Normas%20Sectoriales/Norma04-18.pdf
12. [S12] Norma General N.º 03-2022 de la DGII (República Dominicana): auditorías externas en materia de prevención del lavado de activos. Dirección General de Impuestos Internos (DGII). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 78a17197fe3f9eab…
    Lista lo que el auditor externo comprueba, incluida la capacitación.
    https://dgii.gov.do/legislacion/normasGenerales/Documents/Normas%20Sectoriales/Norma%2003-22.pdf

Fuentes de la lección de riesgos emergentes

1. [E_S1] Targeting scams: report of the National Anti-Scam Centre on scams data and activity 2025 (March 2026). National Anti-Scam Centre, Australian Competition and Consumer Commission. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 9d21086dedca93f0…
   https://www.scamwatch.gov.au/system/files/targeting-scams-report-2025.pdf
2. [E_S2] Phishing scams. Scamwatch (Australian Competition and Consumer Commission). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: fd34428361dd1f71…
   https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/phishing
3. [E_S7] How scammers use technology and AI. Scamwatch (Australian Competition and Consumer Commission). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: a5312102ac849c8f…
   https://www.scamwatch.gov.au/stop-check-protect/help-to-spot-and-avoid-scams/how-scammers-use-technology-and-ai
4. [E_S9] Protecting against business email compromise. Australian Signals Directorate, cyber.gov.au. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 6f0de95cdcce305b…
   https://www.cyber.gov.au/business-government/protecting-devices-systems/hardening-systems-applications/email-hardening/protecting-against-business-email-compromise
5. [E_S11] Learn about phishing scams. Australian Signals Directorate, cyber.gov.au. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: cd2a70740cbbda07…
   https://www.cyber.gov.au/guidance/learn-about-phishing-scams
6. [E_S14] Criminals Use Generative Artificial Intelligence to Facilitate Financial Fraud (I-120324-PSA, 3 Dec 2024). FBI Internet Crime Complaint Center (IC3). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 5f652fda93b8482a…
   https://www.ic3.gov/PSA/2024/PSA241203
7. [E_S15] Senior US Officials Impersonated in Malicious Messaging Campaign (public service announcement, 15 May 2025). FBI Internet Crime Complaint Center (IC3). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: d7af19215c731bc5…
   https://www.ic3.gov/PSA/2025/PSA250515
8. [E_S16] 2025 IC3 Annual Report. FBI Internet Crime Complaint Center (IC3). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 7d1fe453237654d2…
   https://www.ic3.gov/AnnualReport/Reports/2025_IC3Report.pdf
9. [E_S17] FBI Warns of Scammers Impersonating the IC3 (I-072026-PSA, 20 Jul 2026). FBI Internet Crime Complaint Center (IC3). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: e352c731551538d4…
   https://www.ic3.gov/PSA/2026/PSA260720
10. [E_S18] Senior US Officials Continue to be Impersonated in Malicious Messaging Campaign (I-121925-PSA, 19 Dec 2025). FBI Internet Crime Complaint Center (IC3). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 2009970fa1c67fe0…
    https://www.ic3.gov/PSA/2025/PSA251219
11. [E_S19] How To Avoid a Scam. US Federal Trade Commission, Consumer Advice. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: eb66f787ba27f9cd…
    https://consumer.ftc.gov/articles/how-avoid-scam
12. [E_S21] Scammers use AI to enhance their family emergency schemes (March 2023). US Federal Trade Commission, Consumer Advice. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 53ae7928777dcecd…
    https://consumer.ftc.gov/consumer-alerts/2023/03/scammers-use-ai-enhance-their-family-emergency-schemes
13. [E_S22] Fighting back against harmful voice cloning (April 2024). US Federal Trade Commission, Consumer Advice. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 2a030317d1640a8f…
    https://consumer.ftc.gov/consumer-alerts/2024/04/fighting-back-against-harmful-voice-cloning
14. [E_S24] Phishing attacks: defending your organisation. UK National Cyber Security Centre. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 9ab741811dfdec48…
    https://www.ncsc.gov.uk/guidance/phishing
15. [E_S25] Phishing scams: how to spot and report them. UK National Cyber Security Centre. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: d82fb6ea424f5759…
    https://www.ncsc.gov.uk/guidance/suspicious-email-actions
16. [E_S27] The near-term impact of AI on the cyber threat. UK National Cyber Security Centre (NCSC Assessment). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: da8e2361bf216f78…
    https://www.ncsc.gov.uk/report/impact-of-ai-on-cyber-threat
17. [E_S28] Steal, deal and repeat: how cybercriminals trade and exploit your data (IOCTA 2025). Europol. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 8feae25dde74a8f2…
    https://www.europol.europa.eu/cms/sites/default/files/documents/Steal-deal-repeat-IOCTA_2025.pdf
18. [E_S30] Facing reality? Law enforcement and the challenge of deepfakes. Europol Innovation Lab. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 1e48071951f58c63…
    https://www.europol.europa.eu/cms/sites/default/files/documents/Europol_Innovation_Lab_Facing_Reality_Law_Enforcement_And_The_Challenge_Of_Deepfakes.pdf
19. [E_S31] FinCEN Alert FIN-2024-Alert004: Fraud Schemes Involving Deepfake Media Targeting Financial Institutions (13 Nov 2024). US Treasury, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 5e02f6647ee023ff…
    https://www.fincen.gov/system/files/shared/FinCEN-Alert-DeepFakes-Alert508FINAL.pdf
20. [E_S35] Suplantación del CEO utilizando la técnica de inteligencia artificial deepvoice. INCIBE, línea de ayuda en ciberseguridad: casos reales. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 3ba736a024d2e3fe…
    https://www.incibe.es/linea-de-ayuda-en-ciberseguridad/casos-reales/suplantacion-del-ceo-utilizando-la-tecnica-de-inteligencia-artificial-deepvoice
21. [E_S36] Una empresa sufre una estafa millonaria al suplantar al CEO vía Teams. INCIBE, línea de ayuda en ciberseguridad: casos reales. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 1cbfb18fb417f1d4…
    https://www.incibe.es/linea-de-ayuda-en-ciberseguridad/casos-reales/una-empresa-sufre-una-estafa-millonaria-al-suplantar-al-ceo-teams
22. [E_S38] Deepfake (Explorador INCIBE). INCIBE. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 93ca5da41381afc1…
    https://www.incibe.es/exploradorincibe/deepfake
23. [E_S39] ¿Qué es el voice hacking?. INCIBE, blog para la ciudadanía. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 4cd1c2d5e14e6fdb…
    https://www.incibe.es/ciudadania/blog/que-es-el-voice-hacking
24. [E_S42] Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales brinda recomendaciones ante nueva modalidad de estafa por clonación de voz. Ministerio de Justicia y Derechos Humanos del Perú, en gob.pe. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: c92ce49edb198cf6…
    https://www.gob.pe/institucion/minjus/noticias/805436-autoridad-nacional-de-proteccion-de-datos-personales-brinda-recomendaciones-ante-nueva-modalidad-de-estafa-por-clonacion-de-voz
25. [E_S43] Una llamada de tu Banco, podría no serlo: spoofing telefónico. Banco de la Nación del Perú, en gob.pe. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 1cc4ae2cf8f2bb09…
    https://www.gob.pe/institucion/bn/noticias/821482-una-llamada-de-tu-banco-podria-no-serlo-spoofing-telefonico-suplantacion-de-numero-telefonico
26. [E_S44] ¡Cuidado con la suplantación de identidad! Recomendaciones para proteger tu información personal. Ministerio de Justicia y Derechos Humanos del Perú, en gob.pe. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: 5e4176179ac7d182…
    https://www.gob.pe/institucion/minjus/noticias/1163916-cuidado-con-la-suplantacion-de-identidad-minjusdh-te-brinda-recomendaciones-para-proteger-tu-informacion-personal
27. [E_S45] Suplantación de identidad: orientación. Ministerio Público Fiscalía de la Nación del Perú, en gob.pe. Revisado el 2026-11-02. Huella SHA-256 de la copia guardada: b497fd983a29bf0f…
    https://www.gob.pe/25712-suplantacion-de-identidad